Controlar o fluxo de caixa da empresa é fundamental para o sucesso de qualquer operação.
Não há como administrar qualquer empreendimento sem saber quais são as receitas existentes e as despesas que precisam ser pagas.
Uma boa administração financeira se inicia por bons controles que apresentam os resultados obtidos e apontam, através dos números, os objetivos a serem alcançados para equilibrar as contas e garantir a rentabilidade da operação.
Os últimos números apresentados pelo IBGE, Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística, referente ao ano de 2018, portanto, antes da pandemia do Coronavírus, mostravam números preocupantes com relação à abertura e fechamento de empresas no país.
Segundo o órgão, em 2018 foram abertas no país 697,1 mil, no entanto, 762,9 mil fecharam as portas.
Neste post apresentamos o fluxo de caixa e como ele é importante para a manutenção do negócio e o alcance dos objetivos. Continue lendo e saiba mais!
O controle financeiro e sua importância para as empresas
Diante dos números do IBGE, precisa-se buscar os motivos que levam a essa situação, apesar de que facilmente chega-se à conclusão que a falta de gestão financeira é a grande vilã.
O fluxo de caixa é fundamental para que uma empresa possa sobreviver e mais do que isso, alcançar os resultados projetados.
O que é fluxo de caixa?
Trata-se de uma ferramenta de controle que registra toda a movimentação financeira de um empreendimento em um determinado período.
Isso significa registrar todas as receitas e despesas existentes e obter os resultados obtidos pela operação, ou seja, lucro ou prejuízo.
Como controlá-lo?
Para controlar o fluxo de caixa da empresa é preciso disciplina, métodos e regras que registrem todas as suas movimentações, tais como:
- vendas,
- compras,
- recebimentos,
- pagamentos.
A partir dessas informações, é possível criar um documento que aponte em ordem cronológica tudo o que precisa ser pago, as previsões de recebimentos e os saldos diários da operação.
Para que o fluxo de caixa funcione, é preciso a adoção de um método que possibilite que as informações cheguem à área de controle financeiro e para isso deve-se:
Registro das vendas e faturamento
A área comercial precisa apresentar diariamente toda a movimentação dos negócios realizados, sejam eles através de pagamento à vista ou a prazo.
Esses dados precisam ser lançados no fluxo de caixa, considerando os valores que deram entrada na empresa ou através dos boletos emitidos para pagamentos posteriores e ainda os cheques pré-datados.
Registro das compras
A área de compras precisa informar quais foram as aquisições realizadas e condições de pagamentos estabelecidas, passando detalhes dos valores a serem pagos nas datas firmadas durante a negociação.
Recebimentos de valores
A área financeira precisa acompanhar diariamente junto aos bancos e no caixa da empresa os valores que deram entrada.
Eles são provenientes de boletos de vendas realizadas a prazo, cheques compensados e entradas de outros valores, como juros de aplicações e investimentos.
Pagamentos realizados
Também fazem parte dessa ferramenta o controle diário dos pagamentos realizados, uma vez que precisam ser controladas e registradas as seguintes contas:
- boletos pagos,
- impostos,
- contas mensais (luz, água, telefone, aluguel),
- retiradas do caixa.
O registro das movimentações
A partir da implantação do fluxo de caixa, obrigatoriamente todos os registros de movimentações precisam ser realizados, sem exceção.
Portanto, é importante a adoção de um fluxo de informações em que todos os setores envolvidos passam a ser responsáveis na alimentação dos dados, colaborando na manutenção da saúde financeira da organização.
Qualquer não alimentação ou erro compromete completamente os controles, portanto, é fundamental a atenção e cuidados com os dados.
Agora que você já sabe da importância e como controlar o fluxo de caixa da sua empresa, mas ainda possui dúvidas a respeito, contate a Analise.Pro, uma organização especializada no assunto e pronta para auxiliá-lo!
